CIUDAD DE MÉXICO–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha asignado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de B++ (Buena) y la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “bbb” (Buena) de Mozart Insurance, Ltd. (Mozart) (Bermudas). La perspectiva asignada a estas calificaciones crediticias (calificaciones) es estable.
Las calificaciones de Mozart reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best evalúa como muy fuerte, así como su desempeño operativo adecuado, perfil de negocio limitado y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.
Las perspectivas estables reflejan la capacidad de Mozart para generar resultados rentables, permitiendo que su base de capital se fortalezca con el tiempo.
Mozart se constituyó en Bermudas el 12 de julio de 2019, y se registró como aseguradora de Clase 3A en septiembre 26 de 2019.
Mozart es propiedad de Newport International Limited, también constituida y registrada en Bermudas. Mozart asume riesgos de Compañía Mundial De Seguros S.A. (Mundial), una compañía de seguros con sede en Colombia, a través de acuerdos de retrocesión con los reaseguradores de Mundial. Los programas de retrocesión incluyen coberturas proporcionales bajo acuerdos de cuota parte para las líneas de negocio de auto (responsabilidad civil a terceros y seguro integral de autos), seguro de arrendamiento para negocios en garantías de alquiler, arrendamiento de espacios inmobiliarios para edificios residenciales y comerciales, y accidentes personales, que cubre muerte accidental, invalidez y gastos médicos del conductor y los ocupantes de vehículos de servicio público. La escala de la operación, aunado a la concentración geográfica en un solo país, son factores que limitan el perfil de negocio de Mozart.
La capitalización ajustada por riesgos de Mozart se encuentra en el nivel más fuerte, con base en el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés). La base de capital de Mozart se ha fortalecido a lo largo de los años mediante la reinversión de ingresos; sin embargo, el pago de dividendos ha limitado su crecimiento. La evaluación de muy fuerte de la fortaleza de balance de Mozart reconoce el calce adecuado entre las obligaciones y el apetito al riesgo de la compañía.
La evaluación adecuada para el desempeño operativo de Mozart refleja la capacidad de la compañía para generar resultados rentables a pesar de su reciente creación. Mozart es susceptible a la volatilidad cambiaria debido a la conversión de pesos colombianos, la moneda en la que se suscriben todos los negocios, a dólares estadounidenses, la moneda de Mozart en Bermudas. En septiembre de 2023, la compañía reportó utilidades por 2.8 millones de dólares, impulsado por la suficiencia de primas y los resultados por inversiones. AM Best considera que el ERM de Mozart es apropiada, ya que está bien integrada en sus operaciones; el apetito y tolerancia al riesgo están bien definidos.
Podrían ocurrir acciones positivas de calificación si Mozart es capaz de fortalecer su base de capital a lo largo del tiempo, manteniendo al mismo tiempo la capitalización ajustada por riesgos en el nivel más fuerte mediante la reinversión constante de ingresos. Podrían ocurrir acciones negativas de calificación si la base de capital de la compañía es erosionada debido a un deterioro en el desempeño operativo o a retiros significativos de capital.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.
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